Теди Кацарова е родена в семейството на известните музиканти от група LZ Силвия и Милчо Кацарови.

Kариерата ѝ започва, когато тя е едва на 16 години. Началото ѝ се бележи от конкурса за млади изпълнители "Хит минус едно" през 1995 г., когато печели първото място.

В периода 1996-2000 г. тя израства като изпълнител и реализира не само няколко успешни сингъла, но и първия си изключително успешен самостоятелен албум "Кадифе", който и донася признанието на българската музикална сцена. Ражда се и един от номинираните в категория "Златни клипове в историята на българската музика" клип към баладата - "I miss you".

В периода Теди печели и отличието R'n'B певица на годината за 1998 г. и Fashion певица на годината за 2000 г.

Представя България на международния младежки фестивал в Хавана, Куба през 1997 г.